保監(jiān)會9日發(fā)布《關于開展保險資金運用風險排查專項整治工作的通知》，要求保險機構重點梳理合規(guī)風險、監(jiān)管套利,、利益輸送,、資產質量、資產負債錯配等風險點,。
《通知》提出,，通過開展保險資金運用風險排查專項工作，核查保險資產的真實性及資產質量,，全面掌握保險資金運用狀況,，摸清行業(yè)風險底數；堅決防范治理金融產品嵌套,、監(jiān)管套利等金融亂象,，推動公司進一步提高保險資金運用的合規(guī)意識和投資管理水平，強化監(jiān)管制度的剛性約束,。針對問題突出的公司,，嚴肅查處違法違規(guī)問題，防范化解風險,，引導公司進一步正確把握保險資金運用內在規(guī)律,，推動保險資金更好地服務實體經濟和國家戰(zhàn)略。
《通知》明確,，核查公司投資決策和交易行為的合規(guī)性以及內控管理的有效性,，嚴格落實保險資金運用政策和規(guī)范市場投資行為。重點核查保險資產質量,、真實性和安全 性,，排查保險資金運用風險隱患，查找制度缺陷,。聚焦重大股票股權投資,、另類及金融產品投資、不動產投資和境外投資等領域,，實施穿透式檢查,，摸清并處置存量 風險，嚴格控制增量風險,。
根據《通知》,，專項整治重點工作內容包括：一是合規(guī)風險。清查保險資金運用超監(jiān)管比例投資問題,，核查保險機構大類 資產配置比例,，以及投資單一資產和單一交易對手情況。嚴格規(guī)范重點環(huán)節(jié)和關鍵操作行為,，核查重大投資的合規(guī)性和內控情況,，重點檢查違規(guī)重大股票投資和不動 產投資等問題,，嚴厲打擊違法違規(guī)行為。
二是監(jiān)管套利,。清查金融產品嵌套情況,，摸清產品底層基礎資產屬性和風險狀況；嚴格核查利用金融產品嵌 套和金融通道業(yè)務,，改變投資資產屬性及類別,，超范圍、超比例投資,，逃避監(jiān)管的違法違規(guī)行為,；排查利用有關業(yè)務或產品，為其他金融機構提供通道等行為,。清查 金融產品,、回購交易及資產抵質押融資情況，查清資金來源和性質,，核查違規(guī)放大杠桿的投資行為,。
三是利益輸送。從嚴檢查保險資金運用關聯交易行為,，核查投資決策的科學性,、交易定價的合理性和信息披露的充分性，嚴禁采用關聯交易,、“抽屜協議”“陰陽合同”等形式向保險機構股東,、投資項目的利益相關方輸送利益。
四是資產質量,。核查保險資產五級分類情況,，重點清查保險機構利用銀行存款等資產抵質押、擔保情況,，摸清保險資產的實際價值和風險程度,。
五是資產負債錯配。核查保險公司資產與負債的匹配情況,，評估償付能力保險資產相關指標計算的準確性,，掌握流動性風險以及償付能力風險等。
《通知》明確,，保監(jiān)會依據風險導向原則,，根據公司自查情況，重點關注保險資金運用重大風險領域,，對存在突出問題的保險機構開展現場檢查工作,。特別是針對風險狀 況暴露不充分,、自查工作不認真,、報告無風險的保險機構，作為現場檢查工作重點核查對象；對瞞報,、漏報問題的保險機構,，一經查實，從嚴從重處理,。針對重大違 法違規(guī)行為,，依據法律法規(guī)頂格處罰有關機構和相關人員。